Bên cạnh đó, khoản 1 Điều 13 Thông tư 17 cũng quy định một số trường hợp khách hàng có thể bị khóa tài khoản ngân hàng.

Trường hợp 1: Ngân hàng có thể đơn phương khóa tài khoản nếu phát hiện khách hàng sử dụng giấy tờ giả, mạo danh để mở tài khoản. Để khôi phục lại tài khoản trong trường hợp này, khách hàng cần đến quầy giao dịch ngân hàng và cung cấp giấy tờ tùy thân hợp pháp để yêu cầu bổ sung thông tin và mở lại tài khoản. Nếu không thể khôi phục tài khoản cũ, khách hàng có thể mở tài khoản ngân hàng mới với giấy tờ hợp pháp.

Trường hợp 2: Khi tài khoản thanh toán được sử dụng cho mục đích lừa đảo, gian lận hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác. Nếu tài khoản ngân hàng có liên quan đến các hoạt động gian lận, rửa tiền hoặc hoạt động tài chính không hợp pháp, ngân hàng có thể đóng băng hoặc khóa tài khoản để đảm bảo tuân thủ pháp luật.

Trường hợp chủ tài khoản là người thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, tài khoản sẽ bị khóa vĩnh viễn. Tuy nhiên, trường hợp kẻ gian là người thực hiện, chủ tài khoản cần đến chi nhánh ngân hàng để yêu cầu hỗ trợ, cung cấp bằng chứng chứng minh không liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp. Sau đó, ngân hàng sẽ xác minh và hỗ trợ khách hàng mở lại tài khoản.